Подключить Appruvo за 2 минуты
Создайте личный кабинет онлайн и начните работать сразуУзнать подробности
Отправьте свои данные и наш менеджер свяжется с вами в ближайшее времяЗаказать звонок
Оставьте свои контакты и мы свяжемся с вами в ближайшее время1. Автосалон по поручению Кредитора осуществляет сбор сведений в отношении Покупателей согласно Приложению N 1 к требованиям к идентификации Покупателей, представителей Покупателя, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций к Приказу Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 «Об утверждении требований к идентификации Покупателей, представителей Покупателя, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».
2. Автосалон обязуется запросить у Покупателя оригинал паспорта РФ и осуществить его проверку в следующем порядке:
2.1. изображение на фотографии в паспорте должно соответствовать личности Покупателя;
2.2. в день направления заявки паспорт должен быть действителен. Срок действия паспорта:
При достижении возраста, при котором полагается смена паспорта, гражданин обязан сдать документ для переоформления в подразделения МВД. Паспорт с истекшим сроком действия считается недействительным, а заявка не должна направляться;
2.3. бланк паспорта должен соответствовать действующей форме («Описание бланка паспорта гражданина Российской Федерации» утверждено Постановлением Правительства РФ №828 от 08.07.1997 года). Вся информация и обязательные реквизиты в паспорте должны читаться (наличие повреждений, пятен и т.п., не позволяющих прочесть информацию, не допускается);
2.4. бланк паспорта должен быть заполнен с применением стандартных шрифтов, при заполнении отсутствуют исправления и/или ошибки, в том числе логические: соответствие реквизитов паспорта на всех страницах, соответствие даты рождения датам выдачи документа, соответствие региона выдачи и региона первой регистрации и т.д.;
2.5. визуально на бланке паспорта Покупателя должны отсутствовать следы клея, вздутия/складки/надрезы на ламинате 3-й страницы, страницы должны быть одинакового размера/оттенков цвета, должны отсутствовать пропуски обязательной информации/страниц паспорта и т.д.
Наибольшее внимание при проверке паспорта необходимо уделять проверке 3-й страницы, в том числе отсутствию следов переклейки фотографии, нарушения рисунка вокруг фото.
3. В случае предоставления паспорта другого государства Автосалон обязуется проверить соответствующий паспорт согласно пунктам 2.1, 2.4 и 2.5.
4. При выявлении признаков поддельных документов Автосалон должен сообщить об этом Кредитору и/или Оператору.
5. В случае успешной (нет оснований признать документы недействительными/поддельными) проверки предоставленных Покупателем документов Автосалон направляет заявку на рассмотрение.
